Ежемесячно мошенники воруют у россиян миллиарды. За последние три месяца с банковских счетов было списано около 4 млрд рублей. Суммы, превышающие эти цифры, были зарегистрированы только в IV квартале 2021 года. С 1 июля по 30 сентября этого года в России было зафиксировано 176,35 тысячи номеров мобильных телефонов, используемых в мошеннических схемах. За год их стало больше почти в 35 (!) раз. Все это происходит на фоне активных мер противодействия правоохранительной системы, государственных органов и операторов связи. Но для большинства граждан государственные защитные меры не работают.
В связи с участившимися случаями дистанционного мошенничества и большим количеством ярцевчан, попавших в мошеннические сети, мы запускаем проект «Мошенникам — нет!», в котором будем рассказывать о самых распространенных способах завладения деньгами законопослушных граждан.
Еженедельно криминальные сводки всех без исключения регионов Российской Федерации пестрят сообщениями о действиях мошенников. Причем многообразие преступных схем и уловок не только синхронно шагает в ногу со временем, но и намного опережает его, трансформируясь с поразительной быстротой. Интернет-мошенничество, телефонные преступники, продажа копеечных подделок по ценам дорогих и престижных брендов, казино-лохотроны, реализация несуществующих дорогостоящих товаров и услуг на «Аvito», ставки букмекерских контор, финансовые пирамиды и хайпы – какие только уловки не придумывают преступники в целях незаконного обогащения.
Чаще всего их жертвами становятся пенсионеры. В силу возраста и привычки жить по законам еще советской совести они с детской доверчивостью и наивностью отдают последние сбережения, собранные на черный день. Многим из них элементарная воспитанность не позволяет бросить трубку, нахамить или перебить собеседника. Отдают последние деньги, причем не только переводя их на «безопасный счет», но и из рук в руки жулику-курьеру, который не мешкая безбоязненно приходит за легким уловом прямо к ним домой.
По информации российских правоохранительных органов, до недавнего времени большая часть звонков от мошенников регистрировалась с территории Украины. С началом специальной военной операции их количество значительно сократилось: за период с 24 февраля по 23 марта мошеннические вызовы уменьшились на 42%. Но это не значит, что деятельность преступников удалось пресечь, а деньги вернуть законным владельцам. Это значит, что временное затишье с той стороны используется на разработку более прибыльных мошеннических махинаций.
«С вами говорит
дознаватель…»
По информации правоохранительных структур, огромные денежные потоки от подобных операций идут на помощь и содержание военных сил, противостоящих России на Донбассе.
По мнению авторитетного издания «Коммерсант», мошенникам нужно время, чтобы адаптировать свои схемы под новые реалии, в том числе и перенастроить маршруты вывода средств.
По утверждению специалистов, в этом году принципы действий дистанционных мошенников изменились. Теперь они не распыляются на десятки и сотни абонентов, стараясь из одного звонка выжать как можно больше. В этих целях придумываются поэтапные способы выманивания денег. По информации Центробанка, основной упор мошенники делают на физических лиц (через сервисы обслуживания 80 тысяч физлиц было выведено более 2,7 млрд рублей).
Вот лишь часть озвученных сумм из криминальных сводок по Ярцевскому району только за ноябрь и начало декабря.
7 тысяч за «удаленную работу». Ярцевчанин искал работу, разместил анкету на одном из Интернет-ресурсов. Вскоре ему позвонила неизвестная женщина, уточнив информацию о наличии опыта в сфере удаленной работы, а также видов имеющихся банковских карт. Звонившая пояснила, что перед тем как приступить к работе, требуется «привязать» карту к анкете сотрудника, чтобы впоследствии перечислять на нее заработанные средства. По телефону она продиктовала пошаговый порядок действий в опциях мобильного приложения, которые мужчина последовательно выполнил. После того как он ввел реквизиты банковской карты, с его счета списалось более 7 тысяч рублей.
310 тысяч рублей на «безопасный счет». 74-летнему мужчине позвонил неизвестный, представился сотрудником банка и сообщил, что с его счета неустановленные лица пытаются списать все денежные средства. Чтобы сохранить деньги, мужчине рекомендовали перечислить их на «безопасный счет». Следуя инструкциям, ярцевчанин с помощью мобильного приложения перевел злоумышленникам более 310 тысяч рублей. Сразу после этого общение прекратилось.
Почти 14 тысяч «компенсации за лекарства». 69-летнему жителю Ярцева позвонил «полицейский» и сказал, что гражданину положена денежная компенсация за ранее приобретенные лекарства. Он пояснил, что в ходе оперативного расследования выяснилось, что лекарства, которые обычно приобретает пенсионер, — подделка, поэтому всем, кто ранее их заказывал, положена компенсация – 400 тысяч рублей. Но чтобы получить эту сумму, необходимо заплатить налог 13500 рублей.
Пенсионер поверил и перевел запрошенную сумму на указанный счет. Больше преступники на связь не выходили.
400 тысяч «за помощь». Незнакомец убедил 52-летнего ярцевчанина оказать ему помощь в проведении «спецоперации по поимке мошенников». «Полицейский» сообщил, что только что со счета потерпевшего пытались списать крупную сумму. Действовать нужно «по горячим следам». Ярцевчанин согласился. В итоге он самостоятельно перевел на мошеннический счет около 400 тысяч рублей.
71-летнюю пенсионерку обрабатывали месяц: с середины июля до середины августа ей звонили «представители юридической фирмы» и убеждали, что в ее пользу взыскан штраф. Пожилую женщину настолько запутали, что она перечислила на чужой счет около 1,3 млн рублей.
42-летний безработный подал в полицию сразу два заявления. В первом случае его обманул «сотрудник биржевой платформы», который убедил стать инвестором и обещал хорошую прибыль. Результатом стала потеря 500 тысяч рублей. Чуть позже на такую же сумму его развел незнакомец, представившийся риэлтором.
И далее, далее, далее… Каждый день в сводках появляются новые лица, суммы, подробности.
А вдруг не мошенники?
— К сожалению, с развитием информационных технологий у нечистых на руку людей открывается все больше возможностей для обмана. Причем разговор они строят таким образом, что впоследствии жертвы еще долгое время сомневаются, кто кому остался должен, — говорит заместитель начальника уголовного розыска МО МВД России «Ярцевский» подполковник полиции Вячеслав Кондратенков (на снимке). — Сегодня преступники используют любую информацию, касающуюся не только экономической, но и политической обстановки. Если раньше они пытались просто узнать данные карты, то теперь делают это под предлогом отключения российских кредитно-финансовых учреждений от международной платежной системы. Также вам могут объявить о предстоящем полном запрете на снятие наличных денег со счетов или о глобальной блокировке банковских операций в результате введения санкционных ограничений. Мошенники могут предложить взять выгодный кредит с низкой процентной ставкой. Каким бы ни был повод для диалога, заканчивается всё для людей традиционно плачевно.
— Вячеслав Валентинович, почему люди так легко идут на контакт с неизвестными лицами?
— Потому что, как правило, мошенники работают не в одиночку. Иногда они организуют целые преступные сообщества, и в таких случаях неподготовленному человеку трудно сориентироваться. В качестве примера могу привести случай из реальной жизни, который был зафиксирован в Ярцеве в октябре этого года. Целую неделю женщина переводила свои деньги на разные счета, чтобы их сохранить. Все это время ей звонили неизвестные лица, представлялись сотрудниками банка, занимавшими разные должности. Все как один они говорили о возникшем риске потери крупных денежных сумм. С первого звонка преступники поняли, что женщина легко верит всему на слово, поэтому с каждым днем усиливали прессинг. Неделю она переводила им сбережения, одалживала деньги у знакомых и даже оформила кредит. В итоге общая сумма ущерба составила 2 миллиона 200 тысяч рублей.
— Есть способы определить, мошенники звонят или нет?
— Если вам поступил звонок с неизвестного номера или даже с известного номера банковского учреждения, в котором вы храните сбережения, необходимо прервать разговор и перезвонить в банк самостоятельно или лично обратиться в ближайший офис. Перечислю несколько наиболее популярных способов завладеть вашими средствами. Словосочетание «служба безопасности» иногда действует как красная тряпка, поэтому мошенники работают с особой осторожностью.Звонит «менеджер по работе с клиентами», говорит, что его звонок связан с заявкой на кредит, которую вы оставили на сайте. Мошенник надеется, что вы возмутитесь: я не оставлял никакой заявки. После этого «менеджер» начинает запугивать, что кто-то сможет снять ваши деньги. Мошенники предлагают перевести их на «специальный счет». Следует помнить: чем меньше времени вы разговариваете с незнакомцами, тем меньше проблем вы приобретаете себе в дальнейшем. Кладите трубку не раздумывая.
— Только за одну неделю мне позвонили несколько «дознавателей», «следователь» и даже какие-то «пострадавшие». Все эти звонки мошеннические?
— Распространенный мошеннический прием начинается с фразы: «Мы расследуем преступление». Кого только вы здесь не услышите! «Следователи», «сотрудники управлений по борьбе с экономическими преступлениями», «дознаватели», «участковые»… Всех не перечислишь. В этом случае с самого начала преступники запугивают жертву. Говорят скомканно, без подробностей. Единственная цель – заставить жертву «сотрудничать со следствием». Для этого человеку нужно пойти в банк, оформить кредит, получить деньги, перевести их на «специальный защищенный счет». При этом мошенники активно поддерживают контакт, многократно звонят, чтобы убедиться, что жертва не сорвалась.
Хочу предупредить, что какие бы методы в своей работе полиция ни использовала, такими способами она точно не работает. Перезванивайте в отдел полиции, уточняйте данные звонившего сотрудника. Хорошо, если вы запишете его имя и фамилию, должность. Попросите, чтобы он вызвал вас на беседу официально, повесткой. Как только вы это скажете, настоящий преступник бросит трубку.
«Многоходовочки»
— Вячеслав Валентинович, а бывают сложные многоходовые преступные комбинации?
— Конечно. На что только не идут мошенники в предвкушении быстрой наживы. Опишу один из способов. Сначала вам звонит очевидный преступник, который просит перевести ему деньги. Все обставлено так, чтобы вы поняли, что это мошенник. Вы игнорируете собеседника, кладете трубку. Тут же с вами связывается «сотрудник банка» или «полицейский», который сообщает, что зафиксировал звонок злоумышленника, и с этим надо разобраться. В процессе разговора он просит вас назвать данные банковской карты или в целях сохранения перевести деньги на «спецсчета», оформить кредиты. Варианты могут быть разными. А теперь стоп! Подумайте, даже если полиция действительно засекла мошенника, который ничего у вас не похитил, чем лично вы можете быть полезным следствию? Ничем. Кладите трубку и даже не тратьте время на рассуждения о том, кто это был.
— Дайте несколько кратких советов по противодействию мошенникам.
— Никогда ни при каких обстоятельствах не сообщайте по телефону реквизиты банковских карт, код на их обратной стороне, PIN-код для банкомата, логин и пароль для входа в личный кабинет, приходящие в СМС пароли для подтверждения банковских операций. Не оформляйте онлайн-кредиты под влиянием незнакомцев. Если в Интернете вы оставите свой номер телефона, с вероятностью 90% им воспользуются дистанционные мошенники. Они собирают номера с площадок объявлений. При этом мошенникам может быть известно ваше имя, отчество, фамилия и адрес проживания. Для того чтобы заполучить недостающие данные вашей банковской карты, они готовы разыграть любой спектакль.
Надежда Данюшина